【新闻热点】美国财政部发布报告,计划大幅革新金融监管规则

发布日期:2017-06-13  浏览量:63

   特朗普一直力主实施的金融监管改革计划终于有了进展,美国财政部周一发布对金融监管规则改革的建议报告,将对美国消费者金融保护局职能和沃克尔规则进行修订。

   这份近150页的报告提出了100多项改革建议,其中大多数将通过监管部门而非国会来达成。提议的改革举措包括:放松大型银行交易业务目前面临的限制、减轻他们必须进行的年度压力测试负担,减少消费者金融保护局的职权,以及大幅修订限定银行自营交易的沃克尔规则。

   美国消费者金融保护局(Consumer Financial Protection Bureau,CFPB)是美国《多德一弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)的核心内容之一。起初设立CFPB的目的是在金融领域落实消费者保护政策,减少消费者因金融危机而遭受的损失,同时提振市场信心。然而,美国金融业和国会中的绝大多数共和党人均是CFPB的坚定反对者,反对者认为CFPB施加的繁琐法规将会给金融企业增加沉重的监管负担。

   此次,美国财政部针对CFPB提出改革计划包括:要求国会将CFPB对金融产品和服务的监管职权返还给其他联邦和州机关机构;CFPB的支出必须有联邦行政管理和预算局批准;CFPB局长的职务应由总统意愿决定。

   在报告中,美国财政部指出,CFPB的组织架构和权力范围已经造成了监管的滥用和越界。必须对CFPB实施改革,以剔除重复且无必要的金融监管规则。

   美国财政部的报告还提及需要对沃克尔规则作出大幅修订。作为《多德一弗兰克法案》的一部分,沃克尔规则由前美联储主席保罗·沃尔克提出,旨在减少引发金融危机的风险投资行为,内容以禁止银行业自营交易为主,将自营交易与商业银行业务分离,即禁止银行利用参加联邦存款保险的存款,进行自营交易、投资对冲基金或者私募基金。

   由于“沃尔克规则”会削弱银行机构的重要利润来源并可能对市场流动性造成影响,遭到华尔街银行业从业者的强烈反对。这项规则制定和实施起来极其困难,根据《多德-弗兰克法》的规定,“沃尔克规则”原计划于2012年7月21日生效,同时给予银行机构两年的过渡期,到2014年7月以前满足相应的监管要求。但直到2013年12月,美联储和其他金融监管机构才联合公布“沃尔克规则”的最终版本,完成相关规则的制定。2016年7月,美联储再一次延长了 “沃尔克规则”的过渡期。这意味着“沃尔克规则”最终将于2017年7月21日全面实施。

   美国财政部主张在新的“沃克尔规则”修订版中,资产100亿美元以下的银行获得豁免权。

   美国财政部发布的其他改革计划包括:扩大金融稳定监管委员会(FSOC)的职权;调整国内实施的全球资本标准,为美国国内银行对抗海外同业者增加筹码;减少对小银行的监管压力;大型银行不用每年提交所谓的“生前遗嘱“,转而两年提交一次等。

   改革计划尽管受到了银行从业者的欢迎,但反对者认为放松金融监管将会增加触发新一轮金融危机的可能性,全美金融改革联盟(Americans for Financial Reform)的执行董事Lisa Donner称,“我们需要更有效的监管和执行,而不是被华尔街和贪婪的银行牵着倒退。”

   美国财长努钦在周一的声明中表示,此番监管改革是出于促进经济增长的需要,显然放松金融监管是特朗普实现其经济增长目标的重要一环。

来源:第一财经


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